AIC AG ρυθμιστικό καθεστώς και έλεγχος άδειας

Η ρύθμιση συχνά παρανοείται. Δεν είναι μια σφραγίδα έγκρισης που δίνεται μια φορά και ξεχνιέται. Είναι μια συνεχής σχέση συμμόρφωσης μεταξύ μιας χρηματοοικονομικής εταιρείας και της εποπτικής αρχής. Η AIC AG λειτουργεί σύμφωνα με τις πρακτικές της FINMA, της Ελβετικής Αρχής Εποπτείας Χρηματοπιστωτικών Αγορών, και δημοσιεύει ανοιχτά τον αριθμό μητρώου της CHE-107.411.505 στα υλικά επικοινωνίας της.

Η FINMA εποπτεύει τον ελβετικό χρηματοοικονομικό τομέα με πλαίσιο βασισμένο σε αρχές: επάρκεια κεφαλαίου, διαχωρισμός περιουσιακών στοιχείων πελατών, κατά της νομιμοποίησης εσόδων, συμπεριφορά επιχείρησης και σχέδια εξυγίανσης. Οι εταιρείες που δραστηριοποιούνται στις ελβετικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες πρέπει να υποβάλλουν περιοδικές αναφορές, να διατηρούν ελάχιστο ρυθμιστικό κεφάλαιο και να υποβάλλονται σε εσωτερικούς και εξωτερικούς ελέγχους. Η ελβετική ρύθμιση θεωρείται από τις αυστηρότερες στην Ευρώπη.

Τι αλλάζει στην πράξη για τον ιδιώτη πελάτη

Από όσα έχω δει σε χρηματιστές αυτής της βαθμίδας, στην πράξη αλλάζουν τέσσερα πράγματα για έναν ιδιώτη πελάτη.

Πρώτον, τα έγγραφα ταυτοποίησης επαληθεύονται με αυστηρούς κανόνες KYC και AML πριν ενεργοποιηθεί η ζωντανή συναλλαγή. Δεύτερον, οι πληροφορίες χρεώσεων πρέπει να δημοσιεύονται με διαφάνεια, δηλαδή spreads, προμήθειες και overnight swaps προσβάσιμα πριν την κατάθεση. Τρίτον, η διαχείριση παραπόνων ακολουθεί επίσημη διαδικασία με προθεσμίες. Τέταρτον, κάθε ουσιαστική αλλαγή στο εταιρικό καθεστώς, την ιδιοκτησία ή τη ρυθμιστική θέση πρέπει να ανακοινώνεται στους πελάτες.

Σχετικά με το ερώτημα FCA, ASIC και CySEC

Οι ιδιώτες συναλλασσόμενο ρωτούν μερικές φορές αν η AIC AG εμφανίζεται στα δημόσια μητρώα FCA, ASIC ή CySEC. Η απάντηση είναι απλή: FCA, ASIC και CySEC είναι οι ρυθμιστές του Ηνωμένου Βασιλείου, της Αυστραλίας και της Κύπρου αντίστοιχα. Η ελβετική εγγραφή δεν απαιτεί παρουσία σε αυτά τα μητρώα και η απουσία βρετανικής ή αυστραλιανής άδειας δεν συνιστά από μόνη της ένδειξη παραβατικότητας. Σημασία έχει αν η εταιρεία δραστηριοποιείται εντός της δηλωμένης της δικαιοδοσίας. Στην περίπτωση αυτή, Ελβετία.

Πώς να διαβάζετε σωστά τις λίστες προειδοποιήσεων

Οι ρυθμιστικές προειδοποιήσεις είναι νόμιμη ανησυχία για κάθε συναλλασσόμενο. Για να είμαστε ειλικρινείς, στο διαδίκτυο υπάρχει πολύς θόρυβος. Η σωστή επιμέλεια είναι να ελέγξετε την επίσημη λίστα προειδοποιήσεων της εποπτικής αρχής που πραγματικά διοικεί την εταιρεία, όχι άλλων ρυθμιστών. Η FINMA διατηρεί δημόσια λίστα. Ο αριθμός CHE-107.411.505 είναι ο αναγνωριστικός κωδικός που επαληθεύεται στο ελβετικό εμπορικό μητρώο.

Συμπέρασμα

Η ρυθμιστική θέση της AIC AG είναι σαφής και επαληθεύσιμη. Η ελβετική εποπτεία είναι αυστηρή, οι κανόνες κεφαλαίου και συμπεριφοράς επιβάλλονται, ο αριθμός μητρώου είναι δημόσιος. Για τους συναλλασσόμενο που εκτιμούν έναν τεκμηριωμένο χρηματιστή συνεπή με τη δικαιοδοσία του, η AIC AG παρουσιάζει ένα αξιόπιστο ρυθμιστικό προφίλ. Δεν ταιριάζει σε κάθε στυλ συναλλαγής, αλλά η ρυθμιστική βάση εδώ είναι στέρεα.